Право
Загрузить Adobe Flash Player
Навигация
Новые документы

Реклама

Законодательство России

Долой пост президента Беларуси

Ресурсы в тему
ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 16.07.2002 N 231 "Об утверждении РД РБ 07040.7401-2002 "Автоматизированная банковская система. система "Клиент - банк". общие требования"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на 10 июля 2009 года

Архив

< Главная страница






На основании статьи 30 Банковского кодекса Республики Беларусь Совет директоров Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Утвердить прилагаемый РД РБ 07040.7401-2002 "Автоматизированная банковская система. Система "Клиент - банк". Общие требования".



Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ











РУКОВОДЯЩИЙ ДОКУМЕНТ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ



АВТОМАТИЗИРОВАННАЯ БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА



СИСТЕМА "КЛИЕНТ - БАНК"

ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ



АЎТАМАТЫЗАВАНАЯ БАНКАЎСКАЯ СIСТЭМА



СIСТЭМА "КЛIЕНТ - БАНК"

АГУЛЬНЫЯ ПАТРАБАВАННI



РД РБ 07040.7401-2002



Дата введения 2003-01-01





УДК



Ключевые слова: обеспечение программное, средства технические, расчет безналичный, доступ удаленный, документ электронный, клиент банка





ОКС 35.240.40





Предисловие



1. РАЗРАБОТАН республиканским унитарным предприятием "Белорусский межбанковский расчетный центр", республиканским унитарным предприятием "Центр банковских технологий".

2. ВНЕСЕН Департаментом платежной системы и информатизации Национального банка Республики Беларусь.

3. УТВЕРЖДЕН И ВВЕДЕН В ДЕЙСТВИЕ постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 16 июля 2002 г. N 231.

4. ВВЕДЕН ВПЕРВЫЕ.

Настоящий руководящий документ не может быть тиражирован и распространен без разрешения Национального банка Республики Беларусь.



1. Область применения



Настоящий руководящий документ распространяется на систему "Клиент - банк" (система "Электронный клиент"), которая реализует взаимодействие банков с потребителями банковских услуг и позволяет осуществлять проведение безналичных расчетов с использованием электронных документов.

Настоящий руководящий документ устанавливает общие требования к системе "Клиент - банк" как к совокупности взаимосвязанных программных и технических средств, обеспечивающих пользователя необходимым спектром банковских услуг.

Настоящий руководящий документ применяется при разработке, внедрении, эксплуатации и проведении испытаний системы "Клиент - банк".



2. Нормативные ссылки



В настоящем руководящем документе использованы ссылки на следующие нормативные документы:

СТБ 982-94 Информационная технология

СТБ 1129-98 Ценные бумаги. Типы сообщений

ГОСТ 12.2.032-78 Система стандартов безопасности труда. Рабочее место при выполнении работ сидя. Общие эргономические требования

ГОСТ 12.2.061-81 Система стандартов безопасности труда. Оборудование производственное. Общие требования безопасности к рабочим местам

ГОСТ 19.101-77 Единая система программной документации. Виды программ и программных документов

ГОСТ 19.105-78 Единая система программной документации. Общие требования к программным документам

ГОСТ 20.39.108-85 Комплексная система общих технических требований. Требования по эргономике, обитаемости и технической эстетике. Номенклатура и порядок выбора

ГОСТ 34.003-90 Информационная технология. Комплекс стандартов на автоматизированные системы. Автоматизированные системы. Термины и определения

ГОСТ 34.201-89 Информационная технология. Комплекс стандартов на автоматизированные системы. Виды, комплектность и обозначение документов при создании автоматизированных систем

ГОСТ 21552-84 Средства вычислительной техники. Общие технические требования, правила приемки, методы испытаний, маркировка, упаковка, транспортирование и хранение

ГОСТ 28195-99 Оценка качества программных средств. Общие положения

ГОСТ 30326-95 (МЭК 950-86) Безопасность оборудования информационной технологии, включая электрическое конторское оборудование

РД РБ 07040.1605-2000 Автоматизированная система межбанковских расчетов. Правила формирования электронных документов. Часть 1. Электронные документы и сообщения системы расчетов по крупным и срочным платежам на валовой основе в режиме реального времени

РД 50-34.698-90 Методические указания. Информационная технология. Комплекс стандартов и руководящих документов на автоматизированные системы. Автоматизированные системы. Требования к содержанию документов.



3. Определения и сокращения



В настоящем руководящем документе применяются следующие термины с соответствующими определениями и сокращениями:

Автоматизированная банковская система; АБС - система, предназначенная для автоматизации банковской деятельности и отвечающая установленным к ней требованиям.

Банк - юридическое лицо, имеющее исключительное право осуществлять в совокупности банковские операции и виды деятельности, предусмотренные в Банковском кодексе Республики Беларусь.

Документируемость - свойство информационной технологии, характеризующееся возможностью ее представления на материальных носителях в соответствии с действующими правилами оформления документации (СТБ 982).

Информационное обеспечение автоматизированной системы - совокупность форм документов, классификаторов, нормативной базы и реализованных решений по объемам, размещению и формам существования информации, применяемой в автоматизированной системе (далее - АС) при ее функционировании (ГОСТ 34.003).

Клиент - юридическое лицо, его филиал, другое обособленное подразделение, выделенное на отдельный баланс, орган государственного управления, физическое лицо, индивидуальный предприниматель, обслуживаемый банком по операциям, связанным с осуществлением банковских переводов.

(абзац 6 раздела 3 в ред. постановления Совета директоров Нацбанка от 17.06.2003 N 191)

Компонент автоматизированной системы; компонент - часть АС, выделенная по определенному признаку или совокупности признаков и рассматриваемая как единое целое (ГОСТ 34.003).

Лингвистическое обеспечение автоматизированной системы - совокупность средств и правил для формализации естественного языка, используемых при общении пользователей и эксплуатационного персонала АС с комплексом средств автоматизации при функционировании АС (ГОСТ 34.003).

Надежность автоматизированной системы - комплексное свойство АС сохранять во времени в установленных пределах значения всех параметров, характеризующих способность АС выполнять свои функции в заданных режимах и условиях эксплуатации (ГОСТ 34.003).

Организационное обеспечение автоматизированной системы - совокупность документов, устанавливающих организационную структуру, права и обязанности пользователей и эксплуатационного персонала АС в условиях функционирования, проверки и обеспечения работоспособности АС (ГОСТ 34.003).

Программное обеспечение автоматизированной системы - совокупность программ на носителях данных и программных документов, предназначенная для отладки, функционирования и проверки работоспособности АС (ГОСТ 34.003).

Система "Клиент-банк" - совокупность взаимосвязанных программных и технических средств, обеспечивающих взаимодействие по коммутируемым или выделенным каналам связи банков с потребителями банковских услуг при проведении безналичных расчетов посредством передачи платежных инструкций и сопутствующей информации.

(абзац 12 раздела 3 введен постановлением Совета директоров Нацбанка от 17.06.2003 N 191)

Сообщение - информация, подлежащая передаче и включающая данные об одной или нескольких финансовых операциях, а также сведения, так или иначе связанные с этими операциями (СТБ 1129).

Средства информационного обмена - совокупность коммуникационных и программно-технических средств, обеспечивающих прием и передачу электронных документов и сообщений между компонентами системы "Клиент - банк".

Техническое обеспечение автоматизированной системы - совокупность всех технических средств, используемых при функционировании АС (ГОСТ 34.003).

Формат - описание структуры данных в области телекоммуникаций (СТБ 1129).

Электронная цифровая подпись - набор символов, вырабатываемый средствами электронной цифровой подписи и являющийся неотъемлемой частью электронного документа (Закон Республики Беларусь "Об электронном документе").

Электронный документ - информация, зафиксированная на машинном носителе и соответствующая требованиям, установленным Законом Республики Беларусь "Об электронном документе".

Электронный расчетный документ - электронный документ, содержащий все реквизиты первичных расчетных документов клиентов либо первичных расчетных документов по собственным платежам банка, включая текстовые реквизиты (РД РБ 07040.1605).

Эргономическое обеспечение автоматизированной системы - совокупность реализованных решений в АС по согласованию психологических, психофизиологических, антропометрических, физиологических характеристик и возможностей пользователей АС с техническими характеристиками комплекса средств автоматизации АС и параметрами рабочей среды на рабочих местах персонала АС (ГОСТ 34.003).



4. Общие требования к системе "Клиент - банк"



4.1. Требования к программно-аппаратной среде

функционирования системы "Клиент - банк"



4.1.1. Программно-аппаратная среда функционирования системы "Клиент - банк" представляет собой совокупность комплекса технических средств системы и программной среды функционирования.

4.1.2. В состав комплекса технических средств могут входить:

- центральный компьютер - сервер системы "Клиент - банк", обеспечивающий централизованное хранение и обработку нормативно-справочной информации и баз данных, а также осуществляющий управление доступом пользователя в сети;

- удаленные терминалы, посредством которых осуществляется доступ к информации, находящейся на сервере системы "Клиент - банк";

- рабочие станции на базе персональных компьютеров, обеспечивающие выполнение необходимых функций клиента;

- технические средства локальной вычислительной сети автоматизированной системы банка;

- оборудование доступа, обеспечивающее соединение удаленных терминалов и / или рабочих станций с сервером системы "Клиент - банк";

- любое другое оборудование, необходимое для организации взаимодействия системы "Клиент - банк" и обработки электронных документов.

4.1.3. Состав комплекса технических средств системы "Клиент - банк" может меняться в зависимости от количества обслуживаемых клиентов и возможностей банка, а также конкретной реализации системы.

4.1.4. Выбор аппаратно-программной платформы и конфигурации системы "Клиент - банк" должен осуществляться исходя из потребностей пользователей и возможностей банка по представлению клиентам необходимых банковских услуг.

4.1.5. Основными критериями, которые должны учитываться при выборе программной среды функционирования конкретной системы "Клиент - банк", являются обеспечение ее надежности, функциональности и защищенности, а также предоставление максимально удобного интерфейса для пользователей.

4.1.6. Система "Клиент - банк" должна использовать надежное коммуникационное программное и техническое обеспечение для связи клиента с банком.

4.1.7. Система "Клиент - банк" должна использовать программно-технические средства, обеспечивающие выработку и проверку электронной цифровой подписи.



4.2. Требования к составу системы "Клиент - банк"



4.2.1. Система "Клиент - банк" должна включать в себя следующие компоненты:

- компонент "Банк";

- компонент "Клиент".

4.2.2. Система "Клиент - банк" может комплектоваться либо взаимодействовать с дополнительными модулями и компонентами, расширяющими возможности системы:

- компонент защиты информации;

- компонент коммуникации;

- интерфейсные компоненты и т.д.

4.2.3. Компонент защиты информации системы "Клиент - банк" должен обеспечивать контроль подлинности и целостности всех передаваемых электронных документов.

4.2.4. Передача электронных документов и сообщений должна осуществляться с помощью компонента коммуникации, который может базироваться на использовании как существующих стандартных протоколов связи, так и на протоколах связи собственной разработки.

4.2.5. Интерфейсные компоненты, используемые для обеспечения взаимодействия со смежными автоматизированными системами, должны быть удобны и просты в работе.



4.3. Требования к функциям системы "Клиент - банк"



4.3.1. Требования к функциям компонента "Банк"



4.3.1.1. Компонент "Банк" должен обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных технической документацией на него.

В компоненте "Банк" могут быть реализованы следующие функции:

- взаимодействие с компонентом коммуникации при приеме и отправке электронных документов и сообщений;

- контроль принимаемых и передаваемых электронных документов и сообщений на соответствие требованиям системы "Клиент - банк";

- маршрутизация принимаемых электронных документов и сообщений;

- взаимодействие с АБС через интерфейсный компонент или иным образом;

- формирование клиенту квитанции, выписки из лицевого счета и др.;

- взаимодействие с компонентом защиты информации при выработке и проверке электронной цифровой подписи;

- взаимодействие с компонентом защиты информации при шифровании электронных документов;

- вывод на печать необходимых документов;

- регулярное обновление клиенту нормативно-справочной информации;

- регистрация клиентов системы "Клиент - банк";

- ведение протокола работы компонента "Банк";

- ведение архива электронных документов.

4.3.1.2. Компонент "Банк" должен обеспечивать передачу клиенту следующих электронных документов:

- документы, передача которых предусмотрена нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь;

- документы, передача которых предусмотрена договором банка с клиентом.

4.3.1.3. Передаваемые компонентом "Банк" электронные расчетные документы должны содержать обязательные реквизиты, состав которых определяется нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

4.3.1.4. Форма расчетного документа при выводе на печать определяется нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

4.3.1.5. В протоколе работы компонента "Банк" должны быть запротоколированы все операции с электронными документами.

4.3.1.6. Компонент "Банк" должен обеспечивать ведение архива электронных документов или возможность взаимодействия со смежной системой, выполняющей данную функцию (АБС, централизованный архив электронных документов банка).

4.3.1.7. Хранение электронных документов системы "Клиент - банк" должно осуществляться в соответствии с требованиями нормативных документов, нормативных правовых актов Республики Беларусь по архивному делу и нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь.



4.3.2. Требования к функциям компонента "Клиент"



4.3.2.1. Компонент "Клиент" должен обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных технической документацией на него.

В компоненте "Клиент" могут быть реализованы следующие функции:

- взаимодействие с компонентом коммуникации при приеме и отправке электронных документов и сообщений;

- формирование электронного расчетного документа в банк;

- формирование поручений, инструкций, запросов банку;

- взаимодействие с компонентом защиты информации при выработке и проверке электронной цифровой подписи;

- взаимодействие с компонентом защиты информации при шифровании электронных документов;

- контроль передаваемых и принимаемых электронных документов и сообщений на соответствие требованиям системы "Клиент - банк";

- вывод на печать необходимых документов;

- предоставление возможности интеграции с бухгалтерской системой клиента;

- ведение протокола работы компонента "Клиент";

- обеспечение ведения архива электронных документов.

4.3.2.2. Компонент "Клиент" должен обеспечивать передачу в банк следующих электронных документов:

- документы, передача которых предусмотрена нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь;

- документы и сообщения, передача которых предусмотрена договором клиента с банком.

4.3.2.3. Передаваемые компонентом "Клиент" электронные расчетные документы должны содержать обязательные реквизиты, состав которых определяется нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

4.3.2.4. Форма расчетного документа при выводе на печать определяется нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

4.3.2.5. В протоколе работы компонента "Клиент" должны быть запротоколированы все операции с электронными документами.



4.3.3. Требования к функциям компонента

защиты информации



Система "Клиент - банк" должна обеспечивать выполнение всех требований по защите информации, установленных законодательством и нормативными документами Республики Беларусь.



4.3.4. Требования к функциям компонента коммуникации



4.3.4.1. Компонент коммуникации должен обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных технической документацией на него.

В компоненте коммуникации могут быть реализованы следующие функции:

- взаимодействие со средствами информационного обмена при приеме и передаче электронных документов и сообщений;

- формирование уведомления о доставке или недоставке электронных документов и сообщений;

- ведение протокола работы.

4.3.4.2. Компонент коммуникации должен иметь возможность поддержки одного или нескольких средств информационного обмена.

4.3.4.3. Компонент коммуникации должен иметь возможность передачи информации по одному или нескольким протоколам связи.



4.3.5. Требования к функциям интерфейсных компонентов



4.3.5.1. Интерфейсные компоненты, используемые для обеспечения взаимодействия со смежными автоматизированными системами, должны обеспечивать выполнение всех функций, предусмотренных технической документацией на них.

4.3.5.2. Описание взаимодействия интерфейсных компонентов со смежными автоматизированными системами должно быть приведено в документации на систему "Клиент - банк". В этой документации должно быть представлено описание формализованного интерфейса и настроек на интегрируемую смежную систему.



4.4. Требования к надежности системы "Клиент - банк"



4.4.1. Надежность системы "Клиент - банк" рекомендуется обеспечивать реализацией комплекса мер организационного и программно-технического характера.

4.4.2. К организационным мерам обеспечения надежности системы "Клиент - банк" относится требование соблюдения правил и инструкций по работе с программными и техническими средствами системы "Клиент - банк".

4.4.3. В качестве программно-технических мер обеспечения надежности системы "Клиент - банк" устанавливается выполнение следующих требований:

- использование сертифицированного и лицензионного программного обеспечения;

- периодическое проведение профилактических мероприятий и регламентных работ (тестирование и обслуживание технических средств, идентификация и тестирование программных средств).



4.5. Требования к качеству программного обеспечения



При проведении испытаний программного обеспечения системы "Клиент - банк" контроль качества рекомендуется проводить в соответствии с требованиями ГОСТ 28195.

В программном обеспечении системы "Клиент - банк" должны быть реализованы требования, характеризующие качество программного обеспечения в части надежности, сопровождаемости, удобства использования, эффективности, универсальности и функциональности системы.



4.6. Требования к видам обеспечения системы

"Клиент - банк"



4.6.1. Требования к информационному обеспечению



4.6.1.1. Состав, структура и способы организации данных в системе "Клиент - банк" должны соответствовать требованиям технической документации на систему.

4.6.1.2. Информационное обеспечение системы "Клиент - банк" должно быть совместимо с информационным обеспечением систем, взаимодействующих с ней.

4.6.1.3. В системе "Клиент - банк" должна обеспечиваться совместимость со смежными автоматизированными системами по форматам электронных документов и сообщений и протоколам обмена.

4.6.1.4. В системе "Клиент - банк" должны быть предусмотрены необходимые меры по контролю и обновлению данных, а также восстановлению данных после отказа каких-либо технических средств.



4.6.2. Требования к лингвистическому обеспечению



4.6.2.1. Средства разработки программных модулей системы "Клиент - банк" должны обеспечивать эффективность реализации системы, возможность дальнейшего развития программных модулей и их документируемость.

4.6.2.2. Язык общения системы "Клиент - банк" должен иметь простой и удобный интерфейс с пользователем.

4.6.2.3. Средства редактирования информации по интерфейсу должны удовлетворять принятым соглашениям в части использования функциональных клавиш, режимов работы, поиска, использования оконной системы и рабочих клавиш.



4.6.3. Требования к программному обеспечению



4.6.3.1. Программное обеспечение системы "Клиент - банк" должно быть достаточным для выполнения всех функций системы, предусмотренных технической документацией на нее.

4.6.3.2. При разработке программного обеспечения системы "Клиент - банк" должны использоваться математические методы и алгоритмы, обеспечивающие эффективность решения задач системы.

4.6.3.3. Программное обеспечение системы "Клиент - банк" должно обладать следующими свойствами:

- модульности - возможности конфигурировать систему исходя из потребности конкретного банка;

- открытости - возможности создания новых модулей в рамках системы и по ее стандартам.



4.6.4. Требования к техническому обеспечению



4.6.4.1. Комплекс технических средств системы "Клиент - банк" должен обеспечивать:

- реализацию задач и функций, возложенных на систему;

- возможность модернизации комплекса технических средств;

- совместимость характеристик технических средств (каналов связи, модемов, адаптеров и т.д.), определенных технической документацией на систему "Клиент - банк", с характеристиками технических средств смежных систем.

4.6.4.2. Комплекс технических средств системы "Клиент - банк" должен иметь конструктивные характеристики, удовлетворяющие требованиям защищенности и надежности функционирования.

4.6.4.3. Технические средства системы "Клиент - банк", используемые для создания, обработки, передачи, хранения и защиты электронных документов, подлежат сертификации в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.



4.6.5. Требования к организационному обеспечению



4.6.5.1. Организационное обеспечение системы "Клиент - банк" должно быть достаточным для эффективного выполнения персоналом возложенных на него обязанностей при осуществлении автоматизированных и связанных с ними неавтоматизированных функций системы.

4.6.5.2. Документация организационного обеспечения системы "Клиент - банк" должна входить в состав комплекта документации, разрабатываемой на систему.

4.6.5.3. Инструкции организационного обеспечения системы "Клиент - банк" должны определять действия персонала, необходимые для выполнения каждой автоматизированной функции, во всех режимах функционирования системы, а также содержать конкретные указания о действиях в случае возникновения аварийных ситуаций или нарушения нормальных условий функционирования системы.



4.6.6. Требования к правовому обеспечению



4.6.6.1. Электронные документы, передаваемые и принимаемые системой "Клиент - банк", должны соответствовать требованиям законодательства Республики Беларусь.

4.6.6.2. Действия, выполняемые над электронным документом, должны соответствовать требованиям законодательства Республики Беларусь и нормативным правовым актам Национального банка Республики Беларусь, регламентирующим применение электронного документа.

4.6.6.3. Правоотношения между клиентом и банком в сфере обращения электронных документов должны строиться на основе договора.

Между сторонами должны быть согласованы способы обмена ключами, периодичность замены ключей и другие аспекты взаимоотношений пользователей системы, в том числе действий и ответственности при компрометации ключей.

4.6.6.4. Для возможности урегулирования возникающих вопросов между клиентом и банком должна использоваться информация протоколов работы и архива электронных документов системы "Клиент - банк".



4.7. Требования к составу и содержанию документации на

систему "Клиент - банк"



4.7.1. Виды и комплектность документов на систему "Клиент - банк" должны соответствовать требованиям ГОСТ 34.201 и определяться техническим документом, устанавливающим требования к программным и техническим средствам системы.

4.7.2. Содержание документов на систему "Клиент - банк" должно соответствовать требованиям РД 50-34.698.

4.7.3. Виды программных документов на систему "Клиент - банк" должны соответствовать ГОСТ 19.101.

Оформление программных документов должно соответствовать требованиям Единой системы программной документации, которые изложены в ГОСТ 19.105.

Содержание программных документов должно соответствовать требованиям Единой системы программной документации.



4.8. Требования к техническим средствам системы

"Клиент - банк"



4.8.1. Требования по технике безопасности



4.8.1.1. Конструкция технических средств системы "Клиент - банк" должна обеспечивать защиту персонала от поражения электрическим током и других опасностей в соответствии с требованиями технической документации и ГОСТ 30326.

4.8.1.2. Конструкция технических средств системы "Клиент - банк" должна обеспечивать свободный доступ к отдельным узлам и элементам для их технического обслуживания и ремонта в соответствии с требованиями ГОСТ 12.2.061.

4.8.1.3. Взаимное расположение органов управления и индикации технических средств, а также размещение их относительно уровня земли должны быть максимально удобными для их обслуживания при эксплуатации.

4.8.1.4. Требования по технике безопасности при эксплуатации комплекса технических средств системы "Клиент - банк" должны устанавливаться в эксплуатационной документации на технические средства системы.



4.8.2. Требования к технической эстетике и эргономике



4.8.2.1. Система "Клиент - банк" должна отвечать требованиям технической эстетики и эргономики в соответствии с ГОСТ 20.39.108.

4.8.2.2. Комплекс технических средств системы "Клиент - банк" должен обеспечивать быстрый и удобный доступ обслуживающего персонала к составным частям комплекса для проведения профилактических работ и ремонта, а также иметь эстетичный вид; рабочие места персонала должны соответствовать требованиям ГОСТ 12.2.032.



4.8.3. Требования по устойчивости к внешним

воздействующим факторам



4.8.3.1. Технические средства, входящие в состав системы "Клиент - банк", должны соответствовать требованиям ГОСТ 21552:

- по устойчивости к механическим воздействиям;

- по устойчивости к воздействию внешних климатических факторов.

4.8.3.2. В системе "Клиент - банк" должны быть предусмотрены меры защиты от неправильных действий персонала, приводящих к аварийному состоянию системы, от случайных изменений и разрушений информации и программного обеспечения.



4.9. Требования к подключению и организации работы

клиента в системе "Клиент-банк"



(введен постановлением Совета директоров Нацбанка

от 17.06.2003 N 191)



4.9.1. Решение о подключении клиента к системе "Клиент-банк" принимается банком в соответствии с требованиями локальных нормативных правовых актов банка, устанавливающих:

- необходимый период предшествующей работы клиента с банком;

- отсутствие в течение этого периода нарушений из определенного банком перечня;

- минимальный размер среднемесячного оборота по счету клиента;

- рекомендации по анализу кредитной истории (кредитного досье);

- ограничения, связанные с профилем работы, и т.п.

4.9.2. Рабочее место клиента, подключенное к системе "Клиент-банк", подлежит обязательной регистрации в банке с заполнением соответствующих регистрационных документов, подписываемых с обеих сторон уполномоченными лицами и заверяемых для юридического лица печатью.

4.9.3. Содержание и форма регистрационных документов определяются локальными правовыми актами банка с учетом требований, устанавливаемых в данном руководящем документе, к составу заполняемых в процессе регистрации реквизитов.

4.9.4. Регистрационные документы должны содержать следующие обязательные реквизиты:

а) реквизиты, относящиеся к банку:

- код филиала банка или (если клиент обслуживается в головном подразделении банка) код банка;

- номера контактных телефонов работников банка, отвечающих за обслуживание регистрируемого рабочего места клиента;

б) реквизиты, относящиеся к клиенту:

- наименование клиента - владельца счетов;

- юридический адрес клиента;

- номера счетов клиента и кодов валют для оказания банком услуг по системе "Клиент-банк" с регистрируемого рабочего места;

- учетный номер налогоплательщика для клиента - владельца счетов;

- фамилия работника, отвечающего со стороны клиента за эксплуатацию регистрируемого рабочего места клиента;

- номер контактного телефона работника, отвечающего со стороны клиента за эксплуатацию регистрируемого рабочего места клиента;

- учетный номер карточки открытого ключа проверки подписи, содержащей значение открытого ключа проверки подписи, принадлежащего лицу, осуществляющему подпись электронного документа, отправляемого с регистрируемого рабочего места;

в) реквизиты, относящиеся непосредственно к регистрируемому рабочему месту:

- адрес, по которому регистрируется рабочее место клиента и по которому банк осуществляет контроль организации работы клиента в системе "Клиент-банк";

- программное обеспечение компонента "Клиент" (обозначение программы, разработчик программы), используемое в составе регистрируемого рабочего места;

- сетевой адрес (номер телефона) регистрируемого рабочего места.

4.9.5. В регистрационных документах, кроме реквизитов, указанных в 4.9.4, дополнительно могут быть использованы и другие предусмотренные банком реквизиты.

4.9.6. Банк обязан принимать на обработку платежные инструкции по системе "Клиент-банк" с зарегистрированного банком рабочего места клиента. Способ доставки платежных инструкций на зарегистрированное банком рабочее место клиента определяется клиентом.

4.9.7. Банк должен осуществлять контроль соответствия реквизитов зарегистрированного банком рабочего места клиента реквизитам регистрационных документов клиента, указанных в 4.9.4.

4.9.8. В случае изменения обязательных реквизитов, указанных в регистрационных документах клиента, банк обязан в установленном порядке внести соответствующие изменения.

4.9.9. Программно-аппаратный контроль со стороны банка за эксплуатацией зарегистрированного банком рабочего места клиента должен осуществляться:

- с помощью проверки электронной цифровой подписи получаемых от клиента электронных документов;

- в соответствии с технологией, установленной банком.

4.9.10. В случае нарушения клиентом требований данного руководящего документа банк обязан прекратить проведение платежей по документам, полученным от клиента по системе "Клиент-банк".









Предыдущий | Следующий

<<< Содержание

Новости законодательства

Новости Спецпроекта "Тюрьма"

Новости сайта
Новости Беларуси

Полезные ресурсы

Счетчики
Rambler's Top100
TopList