Письмо Национального банка Республики Беларусь от 24.05.2012 № 03-11/52 "О регистрации подлежащих особому контролю операций с использованием банковских пластиковых карточек"

Банки

В связи с необходимостью представления правоохранительным органам более полной информации и обеспечения их оперативного реагирования на финансовые операции, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, предлагаем следующий порядок заполнения банками специальных формуляров в соответствии с нормами Закона Республики Беларусь от 19.07.2000 N 426-З "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности" (с изменениями и дополнениями) (далее - Закон) в части определения момента регистрации банком операции с использованием банковской пластиковой карточки и указания фактических даты и времени совершения операции при заполнении специального формуляра.

В соответствии со статьей 5 Закона банки при выявлении финансовой операции, подлежащей особому контролю, которую невозможно выявить на стадии ее осуществления, обязаны регистрировать такую операцию в специальном формуляре не позднее рабочего дня, следующего за днем ее выявления.

Учитывая специфику проведения операций с использованием банковских пластиковых карточек, возможность выявления таких финансовых операций, подлежащих особому контролю, возникает у банка при получении соответствующей информации для отражения операции с использованием банковской пластиковой карточки в бухгалтерском учете банка.

Принимая во внимание вышеизложенное, рекомендуем банку при получении упомянутой информации заполнять специальный формуляр не позднее рабочего дня, следующего за днем ее получения, и отражать в специальном формуляре фактические дату и время совершения клиентом операции с использованием банковской пластиковой карточки.

Просим при заполнении специальных формуляров по операциям с использованием банковских пластиковых карточек руководствоваться вышеизложенным подходом.

С выходом настоящего письма не применяется в работе письмо Национального банка Республики Беларусь от 18.05.2006 N 03-11/55 "О регистрации операций с использованием банковских пластиковых карточек".

Заместитель

Председателя Правления В.Я.Сенько