Письмо Национального банка Республики Беларусь от 04.08.2009 № 21-16/100 "О применении в работе постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.06.2009 № 86"

Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь
(по списку)

Банки

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.06.2009 N 86 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности" (далее - постановление) вступает в силу через месяц после официального опубликования, за исключением подпункта 1.8 о создании электронной базы данных анкет клиентов, который вступает в силу через год после официального опубликования постановления.

На приведение своих локальных документов (правил внутреннего контроля) в соответствие с постановлением у банков имеется фактически четыре месяца, поскольку пунктом 2 постановления определено, что они должны обеспечить это в трехмесячный срок после вступления в силу постановления.

До вступления в силу новых правил банки в обязательном порядке должны провести внеплановый (целевой) инструктаж с работниками, перечисленными в пункте 39 Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.02.2008 N 34 (далее - Инструкция), о новых направлениях деятельности банка в указанной сфере. После приведения в соответствие правил внутреннего контроля с нормами постановления не используется в работе банков письмо Национального банка от 14.11.2008 N 21-20/1529 "О применении Инструкции".

Понятие анализируемого периода, за который банк отслеживает финансовые операции клиента на стадии последующего контроля, встречается в критериях выявления и признаках подозрительных финансовых операций (пункт 32 Инструкции) и в пункте 38 Инструкции, в котором сказано, что он может варьироваться от нескольких дней до нескольких месяцев, средний период для анализа составляет один месяц. В правилах внутреннего контроля банки могут конкретизировать этот период в зависимости от вида операций и особенностей своей деятельности.

В подпункте 21.3 Инструкции упоминается типовая анкета банка-корреспондента, разработанная Вольфсбергской группой. С формой этой анкеты можно ознакомиться по интернет-адресу: http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/faq-correspondet-banking-app3.pdf.

Подпункт 32.48 Инструкции может применяться банками в отношении текущих (расчетных) счетов клиентов, открытых после приведения в соответствие правил внутреннего контроля с нормами постановления.

Первый заместитель

Председателя Правления П.В.Каллаур