Право
Навигация
Новые документы

Реклама


Ресурсы в тему
ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Указ Президента Республики Беларусь от 2 мая 1996 г. №157 "О мерах по упорядочению банковской и иной финансовой деятельности"

Текст документа с изменениями и дополнениями состоянию на 30 марта 2007 года (архив)

<< Назад

<<<< >>>>


                                УКАЗ
                   Президента Республики Беларусь

 2 мая 1996 г. N 157                                     г.Минск


 О мерах по упорядочению банковской и иной
 финансовой деятельности

===

        [Изменения и дополнения:
            Указ Президента Республики Беларусь от 23 апреля 1999 г.
         N  231  (Национальный   реестр  правовых  актов  Республики
         Беларусь, 1999 г., N 33, 1/291);
            Указ Президента Республики Беларусь от 30  августа  2002
         г.  N  470  (Национальный  реестр правовых актов Республики
         Беларусь, 2002 г., N 100, 1/4004)]


     В целях      совершенствования     регулирования     банковской
деятельности, укрепления     финансовой     системы,     обеспечения
политической и  экономической  стабильности,  защиты  прав  и свобод
граждан Республики Беларусь и исходя из того, что:
     в результате     непоследовательной     финансовой    политики,
проводившейся Национальным  банком,  ослаблена  роль  государства  в
регулировании банковской системы;
     многим гражданам Республики Беларусь причинен ущерб  незаконной
деятельностью субъектов    хозяйствования,   привлекавших   денежные
средства без  соответствующих  лицензий,  путем  обмана,  заключения
мнимых и притворных сделок, а также иными неправовыми методами;
     в законодательстве Республики Беларусь финансовая  деятельность
не имеет четкой и всесторонней регламентации;
     государственные органы не принимают должных мер  по  пресечению
финансовых правонарушений;
     средства массовой информации допускают распространение  рекламы
субъектов хозяйствования,   осуществляющих   незаконные   финансовые
операции, постановляю:

     1. До принятия Банковского кодекса и других законов  Республики
Беларусь, регулирующих деятельность банков и небанковских финансовых
организаций, и   приведения   в   соответствие    с    ними    актов
законодательства установить, что:
     на территории  Республики  Беларусь  запрещается   деятельность
субъектов хозяйствования,  не являющихся банками,  но осуществляющих
банковские и иные  финансовые  операции,  связанные  с  привлечением
денежных средств  граждан  и  юридических  лиц (далее - небанковские
финансовые организации),  без  соответствующих  лицензий   или   без
согласия Национального банка;
     для осуществления  банковских  и  иных   финансовых   операций,
связанных с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц,
используются корреспондентские счета в Национальном банке;
     все средства,  полученные  от  осуществления  банковских и иных
финансовых операций без соблюдения требований,  изложенных в абзацах
втором  и третьем  настоящего  пункта,  по решению  судебных органов
изымаются в доход государства;
     имущество, изъятое    в    доход    государства    в   случаях,
предусмотренных настоящим Указом, направляется на возмещение ущерба,
причиненного гражданам  Республики  Беларусь  незаконной  финансовой
деятельностью, в  порядке,  устанавливаемом  Президентом  Республики
Беларусь;
     за осуществление  финансовой  деятельности  без соответствующей
лицензии  или  без  согласия  Национального  банка  либо   с   иными
нарушениями  законодательства  налагается штраф на граждан в размере
от 10 до 30 базовых величин и на должностных лиц  -  от  20  до  100
базовых  величин.  За  те  же  нарушения,  причинившие крупный ущерб
имуществу  граждан   или   государству,   носившие   систематический
характер,   а  также  совершенные  повторно  в  течение  года  после
применения указанных  мер  административного  взыскания,  налагается
штраф  на  граждан  в  размере  от  30  до  150 базовых величин и на
должностных лиц - от 50 до 200  базовых  величин.  Наложение  штрафа
производится   по   решениям   Комитета   государственного  контроля
Республики  Беларусь,   Национального   банка   и   Государственного
налогового комитета; 
       _______________________________________________ _______ ___ _
         Абзац шестой  пункта  1 - с изменениями,  внесенными Указом
         Президента Республики Беларусь от 30 августа 2002 г. № 470

            за осуществление     финансовой     деятельности     без
         соответствующей  лицензии  или  без  согласия Национального
         банка либо с иными нарушениями законодательства  налагается
         штраф  на  граждан  в  размере  от  10  до  30  минимальных
         заработных плат и  на  должностных  лиц  -  от  20  до  100
         минимальных   заработных   плат.   За   те   же  нарушения,
         причинившие   крупный   ущерб   имуществу    граждан    или
         государству,  носившие  систематический  характер,  а также
         совершенные  повторно  в  течение  года  после   применения
         указанных мер административного взыскания, налагается штраф
         на граждан в размере от 30 до  150  минимальных  заработных
         плат  и  на  должностных  лиц  -  от  50 до 200 минимальных
         заработных плат.  Наложение штрафа производится по решениям
         Комитета  государственного  контроля  Республики  Беларусь,
         Национального банка и Государственного налогового комитета;
       _______________________________________________ _______ ___ _

     небанковские финансовые     организации     представляют      в
государственные налоговые   инспекции   аудиторские   заключения   о
достоверности годовых бухгалтерских отчетов.

     2. Государственным    органам    в    порядке,    установленном
законодательством, обеспечивать:
     незамедлительное пресечение финансовых операций, не разрешенных
законодательством Республики     Беларусь,     и    привлечение    к
ответственности лиц, виновных в их совершении;
     признание в установленном порядке недействительными связанных с
привлечением денежных средств сделок, не соответствующих требованиям
законодательства и   совершенных   с   целью,  которая  противоречит
интересам государства, совершенных под влиянием заблуждения, обмана,
злонамеренного соглашения, а также мнимых и притворных сделок.

     3. Национальному  банку, Правительству Республики  Беларусь при
участии Администрации Президента Республики  Беларусь до 1 июля 1996
г.  завершить  подготовку  проекта  Банковского  кодекса  Республики
Беларусь.

     4. Правительству Республики Беларусь:

     4.1. совместно с Национальным банком:
     до 1 июня 1996 г.  утвердить временное положение о небанковских
финансовых  организациях,  в  котором  предусмотреть  особенности их
государственной  регистрации, а  также создание  этими организациями
обязательных резервных фондов и обязательное страхование ими вкладов
граждан;
     в  месячный  срок  представить  Президенту  Республики Беларусь
предложения об усилении административной и уголовной ответственности
за  нарушение законодательства  в области  финансов и  о компенсации
ущерба, причиненного гражданам незаконной финансовой деятельностью;
     обеспечивать оперативное         информирование         органов
государственного контроля  и  правоохранительных  органов  о  фактах
привлечения субъектами  хозяйствования  денежных  средств  граждан и
юридических лиц;
     в 2-месячный  срок  разработать и утвердить положение о порядке
обслуживания банками  государственных  программ,  определив  в   нем
условия заключения   между   государственными   органами  и  банками
договоров о кредитном и ином обслуживании этих программ;
     принимать меры    по    предотвращению    банкротства   банков,
осуществляющих обслуживание государственных программ;

     4.2. до  1  июля  1996  г.  представить  Президенту  Республики
Беларусь предложения   о   создании   холдинга,  владеющего  акциями
Республики Беларусь   в   банках,   обслуживающих    государственные
программы.

     5. Национальному банку:
     совместно с  Правительством Республики Беларусь  начиная с 1996
года осуществить комплексную программу развития банковской системы и
небанковских   финансовых  организаций,   обеспечивающую  укрепление
финансового  состояния  и  ограничение  риска  банков и небанковских
финансовых  организаций, всесторонние  государственные гарантии  при
осуществлении банковских операций;
     до 15 июня  1996 г.  разработать  и  утвердить  порядок  выдачи
лицензий или  дачи  согласия небанковским финансовым организациям на
осуществление банковских и иных  финансовых  операций,  связанных  с
привлечением денежных средств граждан и юридических лиц;
     обеспечить прекращение банками  операций  по  счетам  клиентов,
осуществляющих финансовую   деятельность   с  нарушением  требований
законодательства;
     установить контроль за использованием небанковскими финансовыми
организациями привлеченных денежных средств  граждан  и  юридических
лиц, находящихся на корреспондентских счетах.

     6.  Комитету  государственного  контроля  Республики  Беларусь,
государственным   налоговым    инспекциям,   другим   уполномоченным
государственным органам:
     усилить контроль  за  соблюдением   субъектами   хозяйствования
требований законодательства  при  осуществлении  банковских  и  иных
финансовых операций;
     в случаях   нарушения   юридическими   и   физическими   лицами
законодательства, в том числе осуществления ими  банковских  и  иных
финансовых операций,   связанных  с  привлечением  денежных  средств
граждан и юридических лиц,  без необходимых  лицензий  или  (и)  без
согласия Национального  банка,  в  установленном порядке применять к
нарушителям меры  ответственности,  а   также   в   3-дневный   срок
информировать о      нарушениях      органы,      зарегистрировавшие
соответствующее юридическое     лицо      либо      предпринимателя,
осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица.

     7. Государственному    комитету    по    печати,   Национальной
государственной телерадиокомпании  не  допускать  рекламирования   в
средствах массовой  информации субъектов хозяйствования,  не имеющих
лицензий или   согласия   Национального   банка   на   осуществление
банковских и иных финансовых операций.
     Виновные в нарушении данного требования несут ответственность в
соответствии с законодательством о рекламной деятельности.

     8. Небанковским финансовым организациям до 1 июля 1996 г.:
     в установленном  порядке   получить   лицензии   или   согласие
Национального банка  на  осуществление  банковских и иных финансовых
операций;
     открыть в Национальном банке корреспондентские счета.

     9. Настоящий Указ вступает в силу со дня его опубликования.


 Президент Республики Беларусь                      А.Лукашенко






Предыдущий | Следующий

<< Содержание

Обновление Право 2009 Региональное право

Новости законодательства

Новости сайта
Новости Беларуси

Новости Спецпроекта "Тюрьма"

Полезные ресурсы

Разное

Rambler's Top100
TopList

Законы России

Право - Законодательство Беларуси и других стран

ЗОНА - специальный проект. Политзаключенные Беларуси

LawBelarus - Белорусское Законодательство

Юридический портал. Bank of Laws of Belarus

Фирмы Беларуси - Каталог предприятий и организаций Республики Беларусь

RuFirms. Фирмы России - каталог предприятий и организаций.Firms of Russia - the catalogue of the enterprises and the organizations