Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 09.07.1999 № 18.3 "Об утверждении Порядка установления лимита остатка наличных денежных средств в коммерческих банках Республики Беларусь"

Зарегистрировано в НРПА РБ 21 июля 1999 г. N 8/640

Утвердить Порядок установления лимита остатка наличных денежных средств в коммерческих банках Республики Беларусь.

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ

                                     УТВЕРЖДЕНО
                                     Постановление Совета директоров
                                     Национального банка
                                     Республики Беларусь

1. Лимит остатка наличных денежных средств, учитываемый на счетах: N 1010 "Денежные средства в кассе", N 1020 "Денежные средства в обменных пунктах", N 1030 "Денежные средства в расчетно-кассовых центрах", N 1040 "Денежные средства в банкоматах", N 1050 "Инкассированные денежные знаки", N 1060 "Денежные средства для подготовки авансов", N 1080 "Денежные средства в пути", устанавливается банками либо их филиалами в пределах предоставленных им полномочий по согласованию с главными управлениями Национального банка Республики Беларусь.

2. Лимит остатка наличных денежных средств учреждению коммерческого банка устанавливается:

при отсутствии у банка лицензии на расчетно-кассовое обслуживание клиентуры (или приостановление действия лицензии на расчетно-кассовое обслуживание) - только на собственные нужды банка в размере среднедневного расхода на хозяйственно-операционные и командировочные расходы;

для учреждений коммерческого банка, осуществляющего в установленном порядке расчетно-кассовое обслуживание клиентуры, - исходя из среднедневного наличного денежного оборота.

Исходя из необходимости обеспечения досрочной выплаты заработной платы и социально-трудовых выплат лимит остатка наличных денежных средств банка может превышаться накануне выходных и праздничных дней, но не более, чем в течение трех дней до их наступления.

Изменение лимита остатка наличных денежных средств производится банками либо их филиалами в пределах предоставленных им полномочий по согласованию с главными управлениями Национального банка Республики Беларусь по мере необходимости.

3. В основу для установления учреждению коммерческого банка лимита остатка наличных денежных средств принимаются показатели наличного денежного оборота за предыдущие 2 месяца (приложение).

4. Фактический остаток наличных денежных средств на конец дня в учреждении коммерческого банка не должен превышать лимита остатка наличных денежных средств. За несоблюдение учреждениями коммерческих банков согласованного с Главным управлением Национального банка Республики Беларусь лимита остатка наличных денежных средств к банкам применяются штрафные санкции в соответствии с п.2.10 Положения о порядке применения Национальным небанковским финансовым организациям от 8 января 1998 г. N 5.

С момента вступления в действие настоящего Порядка утрачивает силу Разъяснение порядка установления лимита в операционной кассе учреждения коммерческого банка согласно п.1.2.2 Правил ведения кассовых операций в коммерческих банках Республики Беларусь от 6 апреля 1995 г. в редакции дополнения 3 от 3 июля 1996 г. N 750.

Приложение
к Порядку установления лимита остатков
наличных денежных средств в коммерческих
банках Республики Беларусь
09.07.1999 N 18.3

(На фирменном бланке)                                     (млн.руб.)
-----------------------------------+---------------+-------+---
¦                                  ¦      Банк     ¦       ¦       ¦
¦                                  ¦(уполномоченный¦Филиал ¦ Филиал¦
¦        Показатели                ¦  им филиал)   ¦       ¦       ¦
¦                                  +-------+-------+---+---+---+---+
¦                                  ¦  м-ц  ¦  м-ц  ¦м-ц¦м-ц¦м-ц¦м-ц¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦1. Приход за месяц                ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦2. Среднедневной приход (исходя из¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦количества рабочих дней)          ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦3. Получено подкреплений, всего   ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦В том числе:                      ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦из Национального банка            ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦Республики Беларусь               ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦из коммерческих банков            ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦из подведомственных учреждений    ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦банка                             ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦4. Расход за месяц                ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦5. Среднедневной расход (исходя   ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦из количества рабочих дней)       ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦6. Сдача (продажа) денежной       ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦наличности, всего                 ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦В том числе:                      ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦Национальному банку Республики    ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦Беларусь                          ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦другим коммерческим банкам        ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦подкрепления подведомственных     ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦учреждений банка                  ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦7. Лицензия на расчетно-кассовое  ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦обслуживание (дата, N)            ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦для филиала - полномочия от банка ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦на совершение кассовых операций   ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦(дата, N)                         ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦8. Выполнение требований МВД, НБ  ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦по сохранности ценностей:         ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦наличие специально                ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦оборудованной кладовой (да,       ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦нет)                              ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦наличие несгораемых сейфов        ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦(да, нет)                         ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦наличие оборудованного            ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦кассового узла (да, нет)          ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦наличие охранно-пожарной          ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦сигнализации (да, нет)            ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦наличие милицейской либо          ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦ведомственной охраны (вид         ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦охраны: дневной, ночной,          ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦круглосуточный пост)              ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦9. Ранее установленный лимит      ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦остатка наличных денежных средств ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦10. Испрашиваемая сумма лимита    ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦остатка наличных денежных средств ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
+----------------------------------+-------+-------+---+---+---+---+
¦11. Согласованный с ГУ НБ лимит   ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦остатка наличных денежных средств ¦       ¦       ¦   ¦   ¦   ¦   ¦
¦----------------------------------+-------+-------+---+---+---+----

Руководитель коммерческого банка __________________________________

Главный бухгалтер коммерческого банка _____________________________

Руководитель (заместитель) ГУ НБ __________________________________

Начальник управления по работе с
ценностями ГУ НБ __________________________________________________