Разъяснение Национального банка Республики Беларусь № 750 от 03.07.1996 "Разъяснение порядка установления лимита в операционной кассе учреждения коммерческого банка согласно п.1.2.2. Правил ведения кассовых операций в коммерческих банках Республики Беларусь от 06.04.95 № 70 в редакции Дополнения № 3"

(Утратило силу, Постановление N 18.3 от 09.07.99 г.)

Н А Ц И О Н А Л Ь Н Ы Й Б А Н К

РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УТВЕРЖДЕНО

Советом Директоров

Национального банка

Республики Беларусь 19

июня 1996 г. Протокол N 19

3 июля 1996 г. N 750

РАЗЪЯСНЕНИЕ

ПОРЯДКА УСТАНОВЛЕНИЯ ЛИМИТА В

ОПЕРАЦИОННОЙ КАССЕ УЧРЕЖДЕНИЯ

КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА СОГЛАСНО

П.1.2.2. ПРАВИЛ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ

ОПЕРАЦИЙ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ

РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ОТ 06.04.95 Г. N 70

В РЕДАКЦИИ ДОПОЛНЕНИЯ N 3

1. Лимиты остатка операционных касс устанавливаются по согласованию с Главными управлениями Национального банка по соответствующим территориям головными коммерческими банками в разрезе подведомственных учреждений.

Главные управления Национального банка ежеквартально представляют Национальному банку Республики Беларусь сведения об установленных лимитах остатка операционных касс коммерческих банков.

Изменение лимита остатка операционных касс учреждений банков производится головным банком по согласованию с Главными управлениями Национального банка по мере необходимости.

2. Лимит остатка операционной кассы учреждению коммерческого банка устанавливается:

- при отсутствии у банка лицензии на кассовое обслуживание клиентуры (или приостановление действия лицензии на расчетно-кассовое обслуживание) - только на собственные нужды банка в размере среднедневного расхода на хозяйственно-операционные и командировочные расходы;

- для операционных касс учреждений коммерческого банка, осуществляющего в установленном порядке расчетно-кассовое обслуживание клиентуры, - исходя из среднедневного налично-денежного оборота, с учетом реальной возможности получения денежных подкреплений от банков и сдачи (продажи) излишков в учреждения Национального банка или коммерческих банков Республики Беларусь:

а) по учреждениям банка, расположенным в городах, - в размере одно-полуторадневной потребности;

б) по учреждениям банка, расположенным в районных центрах, - в размере двух - трехдневной потребности.

Исходя из необходимости обеспечения досрочной выплаты заработной платы и других социально значимых выплат, лимит остатка операционной кассы может превышаться накануне выходных и праздничных дней, но не более, чем в течение 3-х дней до их наступления.

3. В основу для установления лимита остатка операционной кассы учреждению банка принимаются показатели налично-денежного оборота за предыдущие 2 месяца по прилагаемой форме:

                              (на фирменном бланке)    (млн.руб.)
------------------------------+-----------+-----------+----------
                              ¦  Головной ¦  Филиал   ¦  Филиал
         ПОКАЗАТЕЛИ           +-----------+-----------+----------
                              ¦ м-ц 1 м-ц ¦м- ц 1 м-ц ¦ м-ц 1 м-ц
------------------------------+-----------+-----------+----------

 1. Приход за месяц

 2. Среднедневной       приход
    (исходя из количества
    рабочих дней)

 3. Получено подкреплений
    всего
    в т.ч.
    а) из НБ РБ
    б) из коммерческих банков
    в) из     подведомственных
    учреждений банка

 4. Расход за месяц

 5. Среднедневной       расход
    (исходя    из   количества
    рабочих дней)

 6. Сдача (продажа) излишков
    всего
    в т.ч.
    а) НБ РБ
    б) другим коммерческим банкам
    в)            подкрепления
    подведомственных
    учреждений банка

 7. Лицензия на     совершение
    кассовых операций (дата, N
    ___);
    для филиала -   полномочия
    от   Головного   банка  на
    совершение        кассовых
    операций (дата, N ____)

 8. Выполнение требований МВД,
    НБ     по      сохранности
     ценностей:

    - наличие     специального
    оборудования     кладовой
    (да,   нет)
    - наличие      несгораемых
    сейфов (да, нет)
    - наличие   оборудованного
    кассового узла (да, нет)
    - наличие охранно-пожарной
    сигнализации (да, нет)
    - наличие милицейской либо
    ведомственной      охраны:
    (вид     охраны:  дневной,
    ночной,     круглосуточный
    пост)

 9. Ранее установленный  лимит
    остатка операционной кассы

10. Испрашиваемая сумма лимита
    остатка операционной кассы

11. Согласованный с ГУ  НБ  РБ
    лимит остатка операционной
    кассы

_________________________________________________________________

     Руководитель коммерческого банка

     Гл.бухгалтер коммерческого банка

     Начальник отдела кассовых операций (гл.кассир)

     Руководитель (зам.руководителя) ГУ НБ РБ

4. За превышение учреждениями коммерческих банков согласованного с Главным управлением Национального банка лимита остатка операционной кассы наступает ответственность в виде штрафа, взыскиваемого с корсчта Головного банка, в соответствии с п.3.1. Положения о порядке применения Национальным банком Республики Беларусь экономических санкций к банкам от 07.08.95 г. N 580, как за неисполнение нормативных актов и других указаний Национального банка.

Управление эмиссионно-кассовых

операций и перевозки ценностей