Стр. 1
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
Постановление ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
29 марта 2001 г. № 66
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О БАНКОВСКОМ ПЕРЕВОДЕ
![Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 91, 8/7204);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 84, 8/8322);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 декабря 2002 г. № 251 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 15, 8/9014);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 87, 8/9813);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 декабря 2003 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 19, 8/10459);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 78, 8/10989);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 20, 8/12048);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., № 163, 8/13237);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 42, 8/15706);
Приостановление действия:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 91, 8/7204).]
Правление Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о банковском переводе с
учетом замечаний и предложений, высказанных на заседании Правления.
2. Департаменту платежной системы и информатизации в
2-недельный срок доработать указанную Инструкцию с учетом замечаний
и предложений, высказанных на заседании Правления.
3. Разрешить банкам Республики Беларусь до 1 февраля 2002 г.
использовать платежные требования (ф.0401890001), платежные
поручения (ф.0401600002), платежные требования-поручения
(ф.0401890004) для осуществления безналичных расчетов в белорусских
рублях в форме банковского перевода, если сторонами по банковскому
переводу являются клиенты банков Республики Беларусь.
4. Признать утратившими силу:
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 1996 г. (протокол № 36) (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 1997 г., № 10);
Дополнение 1 к Положению о безналичных расчетах в Республике
Беларусь от 31 января 1997 г. № 849 (регистрационный № 1819/12 от
11.04.1997), утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 31 декабря 1998 г. № 148 (протокол от 29.12.1998 № 19.2)
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
7, 8/17);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.7 "Об утверждении дополнения 2 к Положению о
безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31 января 1997 г. №
849 (рег.№ 1819/12 от 11.04.1997)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 1999 г., № 58, 8/598);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.4 "Об утверждении изменений и дополнений в
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь, утвержденное
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
27 декабря 1996 г. (протокол № 36)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2000 г., № 16, 8/2033);
Инструкцию о международных расчетах в форме банковского
перевода, утвержденную протоколом заседания Правления Национального
банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.10 (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 1998 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 9 июля 1999 г. № 11.5г "Об утверждении дополнения 1 к Инструкции
о международных расчетах в форме банковского перевода от 6 января
1998 г. № 2 (рег.№ 2238/12 от 16.01.1998)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 60, 8/639);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.11 "Об утверждении Порядка оформления
расчетных документов при уступке требования и переводе долга"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
59, 8/621);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.3 "Об утверждении Инструкции об операциях
по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории
Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 10, 8/2009);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 28 сентября 2000 г. № 24.11 "О внесении изменения в Инструкцию об
операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории
Республики Беларусь, утвержденную постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.3"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., №
101, 8/4255);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.7 "Об утверждении Разъяснения об учете
расчетных документов, не оплаченных в срок со спецссудного счета"
(Бюллетень нормативно-правовой информации, 2000 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 декабря 1999 г. № 29.2 "Об утверждении Порядка инвентаризации
картотек расчетных документов, не оплаченных в срок" (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 17, 8/2592);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 18 мая 2000 г. № 11.7 "Об утверждении Инструкции о списании в
бесспорном порядке на основании исполнительных документов средств в
белорусских рублях в пользу нерезидентов, не имеющих счетов в банках
Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 55, 8/3545).
5. Пункты 1 и 4 настоящего постановления вступают в силу с 1
июля 2001 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
29.03.2001 № 66
ИНСТРУКЦИЯ
о банковском переводе
Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция)
разработана в соответствии со статьями 26, 232, 252, 253, 267, 275
Банковского кодекса Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Преамбула - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
декабря 2006 г. № 222.
Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция)
разработана в соответствии со статьями 26, 237, 238, 259,
260, 280, 283 Банковского кодекса Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Преамбула - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005
г. № 133.
Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция)
разработана в соответствии со статьями 26, 237, 259, 260,
280, 283 Банковского кодекса Республики Беларусь
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь,
2000 г., № 106, 2/219) и определяет порядок осуществления
безналичных расчетов в белорусских рублях и иностранной
валюте в форме банковского перевода. Настоящая Инструкция
обязательна для исполнения банками и небанковскими
кредитно-финансовыми организациями (далее - банки),
юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и
физическими лицами.
-----------------------------------------------------------
Раздел I. Общие положения
1. Термины, используемые в настоящей Инструкции, означают
следующее:
1.1. банковский перевод - последовательность операций,
начинающаяся с выдачи инициатором платежа платежных инструкций, в
соответствии с которыми один банк (банк-отправитель) осуществляет
перевод денежных средств за счет плательщика в другой банк
(банк-получатель) в пользу лица, указанного в платежных инструкциях
(бенефициара). Банковский перевод завершается акцептом
банком-получателем платежного поручения банка-отправителя. Случаи,
когда платежное поручение банка-отправителя считается акцептованным
банком-получателем, определены Банковским кодексом Республики
Беларусь.
Если расчеты между плательщиком и бенефициаром осуществляются в
одном банке, то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном
лице.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая подпункта 1.1 пункта 1 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
Если счета плательщика и бенефициара находятся в одном
банке, то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в
одном лице.
-----------------------------------------------------------
Если банковский перевод осуществляется от имени банка, то банк
является плательщиком по банковскому переводу.
Если банковский перевод осуществляется в пользу банка, то банк
является бенефициаром (взыскателем) по банковскому переводу;
1.2. уполномоченный банк - банк и/или небанковская
кредитно-финансовая организация, которые являются резидентами
Республики Беларусь, в том числе Национальный банк Республики
Беларусь;
-----------------------------------------------------------
Подпункт 1.2 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
1.2. уполномоченный банк - банк-резидент, осуществляющий
операции по банковским переводам на основании
соответствующей(их) лицензии(й) Национального банка
Республики Беларусь, Национальный банк Республики Беларусь;
-----------------------------------------------------------
Подпункт 1.2 пункта 1 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
1.2. уполномоченный банк - банк-резидент, осуществляющий
операции по банковским переводам на основании
соответствующей(их) лицензии(й) Национального банка
Республики Беларусь;
-----------------------------------------------------------
1.3. денежные средства, валюта - обобщающие понятия, включающие
в себя иностранную валюту и белорусские рубли;
1.4. клиенты - юридические лица (кроме банков), их филиалы,
другие обособленные подразделения, выделенные этими юридическими
лицами на отдельный баланс, органы государственной власти и
управления, физические лица, индивидуальные предприниматели,
обслуживаемые банками по операциям, связанным с осуществлением
банковских переводов;
1.5. плательщик - банк или клиент, за счет денежных средств
которого осуществляется банковский перевод;
1.6. бенефициар - банк или клиент, в пользу которого
осуществляется банковский перевод;
1.7. взыскатель - банк или клиент, в пользу которого
осуществляется списание денежных средств со счетов плательщиков в
бесспорном порядке;
1.8. стороны по банковскому переводу - плательщик и бенефициар
(взыскатель);
1.9. участники банковского перевода - банки, участвующие в
операциях по осуществлению банковского перевода;
1.10. в зависимости от состава участников банковские переводы
подразделяются на:
международный банковский перевод - банковский перевод денежных
средств, среди участников которого есть уполномоченный банк и
банк-нерезидент;
внутренний банковский перевод - банковский перевод денежных
средств, участниками которого являются только уполномоченные банки;
1.11. в зависимости от состава сторон и участников банковские
переводы подразделяются на:
банковский перевод за границу - банковский перевод за счет
резидента - клиента уполномоченного банка в пользу нерезидента или в
пользу резидента, который является клиентом банка-нерезидента;
банковский перевод из-за границы - банковский перевод в пользу
резидента - клиента уполномоченного банка за счет нерезидента или за
счет резидента, который является клиентом банка-нерезидента;
прочие банковские переводы - банковские переводы за счет
резидента - клиента уполномоченного банка в пользу резидента -
клиента уполномоченного банка;
1.12. банк-корреспондент - банк, с которым уполномоченным
банком установлены корреспондентские отношения с открытием
корреспондентского и (или) клирингового счета (корреспондент со
счетом) или без открытия корреспондентского и (или) клирингового
счета (корреспондент без счета). Банки, с которыми уполномоченными
банками произведен только обмен образцами подписей уполномоченных
лиц и (или) тестирующими ключами, относятся к корреспондентам без
счета;
-----------------------------------------------------------
Подпункт 1.12 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
1.12. банк-корреспондент - банк, с которым
уполномоченным банком установлены корреспондентские
отношения с открытием корреспондентского счета
(корреспондент со счетом) или без открытия
корреспондентского счета (корреспондент без счета). Банки,
с которыми уполномоченными банками произведен только обмен
образцами подписей уполномоченных лиц и/или тестирующими
ключами, относятся к корреспондентам без счета;
-----------------------------------------------------------
1.13. частный перевод - банковский перевод, не связанный с
предпринимательской деятельностью, сторонами по которому являются
физические лица;
1.14. дата валютирования:
при списании денежных средств со счета - дата, начиная с
которой списанная сумма денежных средств не находится в распоряжении
владельца счета;
при зачислении денежных средств на счет - дата, начиная с
которой владелец счета вправе распоряжаться зачисленными денежными
средствами;
-----------------------------------------------------------
Подпункт 1.14 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
1.14. дата валютирования - календарная дата начала
(прекращения) начисления процентов на сумму банковского
перевода;
-----------------------------------------------------------
1.15. зачисление (списание) денежных средств - осуществление
бухгалтерской записи по зачислению (списанию) денежных средств на
счет (со счета);
1.16. покрытие - денежные средства, предоставленные банку для
исполнения платежных инструкций другого банка;
1.17. счет "Лоро" - корреспондентский счет
банка-корреспондента, открытый в уполномоченном банке;
1.18. счет "Ностро" - корреспондентский счет уполномоченного
банка, открытый в банке-корреспонденте;
1.19. авизо - сообщение о кредитовании (дебетовании) счета,
переданное по почте (почтовое сообщение), с использованием
телетрансмиссионных средств (телетрансмиссионное сообщение) или на
машинном носителе. Выписка из счета рассматривается как авизо,
включающее информацию обо всех кредитованиях и дебетованиях счета
(кредитовые и дебетовые авизо) за определенный период времени, а
также об остатке средств на счете на начало и конец данного
периода;
1.20. техническая ошибка - ошибка, допущенная банком при
осуществлении операций по банковскому переводу, повлекшая
ненадлежащее исполнение банком платежных инструкций клиента,
банка-корреспондента.
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.20 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
-----------------------------------------------------------
1.21. корреспондентские отношения - все возможные формы
сотрудничества между банками, которые основываются на корректном,
честном и согласованном выполнении взаимных поручений, а также
взаимном предоставлении информации. Корреспондентские отношения
могут быть установлены банками с открытием корреспондентского(их)
счета(ов) и (или) клиринговых счетов либо без открытия
корреспондентского(их) счета(ов) и (или) клиринговых счетов;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.21 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.22. корреспондентский счет - счет, открываемый одним банком
другому для проведения межбанковских переводов в соответствии с
межбанковским корреспондентским соглашением;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.22 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.23. межбанковский перевод - составная часть банковского
перевода, включающая в себя перевод денежных средств, осуществляемый
через корреспондентский или клиринговый счет на основании платежного
поручения банка в целях исполнения платежных инструкций клиентов или
собственных обязательств банка;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.23 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.24. платежное поручение банка - платежная инструкция,
выдаваемая одним банком другому, содержащая указание о зачислении
денежных средств в пользу бенефициара;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.24 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.25. банк-нерезидент - банк или небанковская
кредитно-финансовая организация, созданные в соответствии с
законодательством иностранного государства, с местонахождением за
пределами Республики Беларусь;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.25 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.26. клиринг - осуществляемый до расчета процесс передачи,
сверки и в некоторых случаях подтверждения платежных поручений
банков, включающий в себя операции по взаимному зачету сумм этих
поручений и определению окончательного сальдо для осуществления
расчетов;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.26 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.27. международные клиринговые переводы - межбанковские
переводы между уполномоченными банками и банками-нерезидентами,
осуществляемые на основе клиринга через клиринговые счета;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.27 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.28. клиринговая валюта - валюта, в которой осуществляются
клиринговые переводы;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.28 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.29. клиринговый счет - счет, на котором отражаются операции
по клиринговым переводам;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.29 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.30. урегулирование сальдо клирингового счета - согласованный
уполномоченным банком с банком-нерезидентом порядок погашения сальдо
клирингового счета;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.30 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.31. расчетный период - согласованный уполномоченным банком с
банком-нерезидентом период времени, по истечении которого
уполномоченный банк и банк-нерезидент осуществляют урегулирование
сальдо клирингового счета, образовавшегося по состоянию на последнюю
дату указанного периода;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.31 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.32. лимит сальдо клирингового счета - согласованная
уполномоченным банком с банком-нерезидентом сумма остатка на
клиринговом счете, в пределах которой возможно осуществление
операций по проведению клиринговых переводов в течение расчетного
периода;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.32 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
1.33. платежные инструкции - инструкции инициатора платежа
банку-отправителю о переводе в пользу бенефициара (взыскателя)
фиксированной или определяемой суммы денежных средств;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.33 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
-----------------------------------------------------------
1.34. расчетный документ - платежная инструкция, имеющая
установленные Национальным банком Республики Беларусь вид, форму,
содержание и обязательные реквизиты;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.34 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
-----------------------------------------------------------
1.35. перевод с конверсией, покупкой, продажей - банковский
перевод, осуществляемый в валюте, отличной от валюты счета, с
которого осуществляется данный перевод, в соответствии с
требованиями нормативных правовых актов Национального банка
Республики Беларусь, регулирующих порядок осуществления
валютно-обменных операций, и настоящей Инструкции;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.35 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
-----------------------------------------------------------
1.36. зачисление с конверсией, покупкой - зачисление на счет
бенефициара денежных средств в валюте, отличной от валюты,
поступившей в его пользу по банковскому переводу, осуществляемое в
соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального
банка Республики Беларусь, регулирующих порядок осуществления
валютно-обменных операций, и настоящей Инструкции;
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.36 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
-----------------------------------------------------------
1.37. обязательные реквизиты - реквизиты, подлежащие указанию
в обязательных полях расчетных документов для данного вида
банковского перевода в соответствии с требованиями настоящей
Инструкции и иных нормативных правовых актов Национального банка
Республики Беларусь.
-----------------------------------------------------------
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.37 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
|
