Стр. 3
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
инструкциями при осуществлении банковских переводов за
границу, а также при осуществлении прочих банковских
переводов иностранной валюты;
бенефициарами (кроме физических лиц) - в банк-получатель
при осуществлении банковских переводов из-за границы, а
также при осуществлении прочих банковских переводов
иностранной валюты в течение пяти рабочих дней после
зачисления денежных средств в их пользу.
Документы, необходимые банку для осуществления функций
агентов валютного контроля, не представляются при
осуществлении обязательных платежей в бюджет,
государственные целевые бюджетные фонды и государственные
внебюджетные фонды, а также при осуществлении частных
переводов, на которые не требуются разрешения Национального
банка.
Ответственность за своевременность представления
документов, необходимых банку для осуществления функций
агентов валютного контроля, и достоверность содержащихся в
них сведений возлагается на клиентов.
Порядок хранения представленных клиентами документов,
необходимых для осуществления банками функций агентов
валютного контроля, определяется локальными нормативными
правовыми актами уполномоченных банков.
-----------------------------------------------------------
Пункт 11 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
11. Клиенты (за исключением физических лиц) представляют
в уполномоченные банки документы, необходимые для
осуществления банками функций агентов валютного контроля
при проведении операций по банковскому переводу (контракты,
счета, паспорта сделок, товарно-транспортные документы,
акты приема-передачи и другие документы, в том числе
составленные по формам, разработанным уполномоченными
банками самостоятельно).
Физические лица представляют в уполномоченные банки
документы (в том числе переданные по факсимильной связи),
необходимые для осуществления банками контрольных функций
при проведении операций по банковскому переводу
(информационные материалы, реклама и другие документы,
содержащие информацию о наименовании бенефициара, его
банковских реквизитах, стоимости подлежащих оплате товаров
и услуг, назначении платежа).
В случаях, когда осуществление банковских переводов
обусловлено законодательством государства бенефициара
(переводы пошлин, сборов и др.), плательщик представляет в
уполномоченный банк копии нормативных правовых актов и
(или) других документов, подтверждающих обоснованность и
определяющих размер суммы перевода.
Документы, необходимые для осуществления функций агентов
валютного контроля и других контрольных функций,
представляются:
плательщиками - в банк-отправитель вместе с платежными
инструкциями при осуществлении банковских переводов за
границу, а также при осуществлении прочих банковских
переводов иностранной валюты;
бенефициарами (кроме физических лиц) - в банк-получатель
при осуществлении банковских переводов из-за границы в
течение пяти рабочих дней после зачисления денежных средств
в их пользу.
Документы, необходимые банку для осуществления функций
агентов валютного контроля и других контрольных функций, не
представляются при осуществлении обязательных платежей в
бюджет и внебюджетные государственные фонды.
-----------------------------------------------------------
Часть пятая пункта 11 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Документы, необходимые банку для осуществления функций
агентов валютного контроля и других контрольных функций, не
представляются при осуществлении обязательных платежей в
бюджет и внебюджетные государственные фонды, а также при
осуществлении частных переводов.
-----------------------------------------------------------
Ответственность за своевременность представления
документов, необходимых банку для осуществления контрольных
функций или функций агентов валютного контроля, и
достоверность содержащихся в них сведений возлагается на
клиентов.
Порядок хранения представленных клиентами документов,
необходимых для осуществления банками функций валютного
контроля или контрольных функций, определяется локальными
нормативными правовыми актами уполномоченных банков.
-----------------------------------------------------------
Раздел II. Кредитовый перевод
Глава 1. Общие положения о кредитовом переводе
12. Кредитовый перевод - банковский перевод, инициатором
которого является плательщик. Кредитовый перевод осуществляется на
основании представляемых в банк-отправитель платежных инструкций.
Платежные инструкции при осуществлении кредитового перевода могут
оформляться расчетными документами (платежным поручением, платежным
требованием-поручением) или иными документами, предусмотренными
нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь.
Платежные поручения применяются при осуществлении международных
и внутренних банковских переводов денежных средств.
Платежные требования-поручения применяются для осуществления
кредитовых переводов денежных средств в случае, если стороны по
переводу являются клиентами уполномоченных банков.
13. Операции по списанию денежных средств со счета плательщика
без поручения (распоряжения) владельца счета могут оформляться
мемориальным ордером в случаях, установленных настоящей Инструкцией,
иными нормативными правовыми актами или договором между банком и
клиентом.
При оформлении операций в случаях, установленных настоящей
Инструкцией, все экземпляры мемориального ордера должны содержать
штамп банка, подпись ответственного исполнителя; по операциям,
подлежащим дополнительному контролю, первый экземпляр мемориального
ордера должен содержать подпись контролирующего работника.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 13 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
При оформлении операций в случаях, установленных
настоящей Инструкцией, все экземпляры мемориального ордера
должны содержать штамп банка, подпись ответственного
исполнителя; по операциям, подлежащим дополнительному
контролю, - подпись контролирующего работника.
-----------------------------------------------------------
Пункт 13 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
13. При проведении кредитовых переводов, осуществляемых
в пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на счете, без поручения (распоряжения) клиента - владельца
счета. Такое списание денежных средств оформляется
мемориальным ордером.
-----------------------------------------------------------
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
декабря 2003 г. № 226.
13. При проведении кредитовых переводов, осуществляемых
в пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на текущем счете, без поручения (распоряжения) клиента -
владельца счета. Такое списание денежных средств
оформляется мемориальным ордером.
-----------------------------------------------------------
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
13. Бухгалтерские записи, связанные с осуществлением
банком кредитовых переводов от своего имени, могут
оформляться мемориальными ордерами.
При проведении кредитовых переводов, осуществляемых в
пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на текущем счете, без поручения (распоряжения) клиента -
владельца счета. Такое списание денежных средств
оформляется мемориальным ордером.
-----------------------------------------------------------
Глава 2. Кредитовые переводы, осуществляемые на основании
платежных поручений
14. Платежное поручение - платежная инструкция, согласно
которой банк-отправитель по поручению плательщика осуществляет
перевод денежных средств в банк-получатель лицу, указанному в
поручении (бенефициару).
Платежное поручение на бумажном носителе представляется в
банк-отправитель в количестве экземпляров, определяемом
банком-отправителем, но не менее двух экземпляров, за исключением
случаев, указанных в настоящей Инструкции. Первый экземпляр
платежного поручения заверяется оттиском печати и подписями
должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк образцам
подписей и оттиска печати.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 14 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 декабря 2006 г. № 222.
Платежное поручение представляется в банк-отправитель в
количестве экземпляров, определяемом банком-отправителем,
но не менее двух экземпляров, за исключением случаев,
указанных в настоящей Инструкции. Первый экземпляр
платежного поручения заверяется оттиском печати и подписями
должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк
образцам подписей и оттиска печати.
-----------------------------------------------------------
В случае осуществления внутреннего банковского перевода в
белорусских рублях через систему расчетов, которая не позволяет
передавать все обязательные реквизиты, клиент представляет в банк
три экземпляра платежного поручения. Третий экземпляр платежного
поручения после исполнения банком-отправителем платежного поручения
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару.
При необходимости подтверждения исполнения банком-отправителем
платежного поручения плательщика (при уплате плательщиком
государственной пошлины и в других случаях) плательщик представляет
в банк-отправитель дополнительный экземпляр платежного поручения. На
оборотной стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
плательщиком делается запись о перечислении средств в пользу
бенефициара с указанием суммы платежа (прописью), валюты платежа и
наименования бенефициара. В соответствующих случаях данная запись
делается плательщиком по форме, установленной законодательством.
После исполнения банком-отправителем платежного поручения данная
запись заверяется подписями ответственного исполнителя (с указанием
даты исполнения платежного поручения), главного бухгалтера или лица,
уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, и печатью
банка-отправителя. Данный экземпляр платежного поручения выдается
плательщику.
-----------------------------------------------------------
Часть четвертая пункта 14 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
При необходимости подтверждения исполнения
банком-отправителем платежного поручения плательщика (при
уплате плательщиком государственной пошлины и в других
случаях) плательщик представляет в банк-отправитель
дополнительный экземпляр платежного поручения. После
исполнения банком-отправителем платежного поручения
ответственный исполнитель банка-отправителя на оборотной
стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
делает запись о перечислении средств в пользу бенефициара
(в соответствующих случаях данная запись делается по форме,
установленной законодательством) с указанием даты
исполнения платежного поручения. Запись заверяется
подписями ответственного исполнителя, главного бухгалтера
или его заместителя (лица, уполномоченного осуществлять
дополнительный контроль) и печатью банка-отправителя.
Данный экземпляр платежного поручения выдается плательщику.
-----------------------------------------------------------
Платежные поручения представляются в банк-отправитель в течение
десяти календарных дней со дня их выписки (день выписки в расчет не
принимается).
15. Платежное поручение по форме согласно приложению 1 к
настоящей Инструкции используется для оформления международных и
внутренних банковских переводов. Кроме того, данная форма платежного
поручения может использоваться в случае перевода (зачисления)
денежных средств со счетов (на счета) физических лиц, у которых в
номере счета указывается единый лицевой счет, а после знака "/"
указывается номер счета физического лица в соответствии с
аналитическим учетом в банке.
Платежное поручение (сокращенное) по форме согласно приложению
9 к настоящей Инструкции используется для оформления внутренних
банковских переводов.
Поля платежного поручения заполняются согласно приложению 10 к
настоящей Инструкции.
Ответственность за достоверность и правильность информации,
указанной в платежном поручении, несет плательщик.
-----------------------------------------------------------
Пункт 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
15. Платежное поручение (сокращенное) согласно
приложению 9 к настоящей Инструкции используется для
оформления внутренних банковских переводов в белорусских
рублях.
Содержание платежного поручения и описание его полей
приведены согласно приложениям 1, 9 и 10 к настоящей
Инструкции.
Платежное поручение должно содержать обязательные
реквизиты в соответствии с требованиями описания его полей
согласно приложению 10 к настоящей Инструкции.
Ответственность за достоверность и правильность информации,
указанной в платежном поручении, несет плательщик.
-----------------------------------------------------------
Пункт 15 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
15. Платежные поручения должны соответствовать
требованиям настоящей Инструкции и содержать следующие
обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного поручения;
наименование, местонахождение и код банка-отправителя;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик" - наименование плательщика и
присвоенный ему учетный номер плательщика или полные
фамилию, имя (при наличии - отчество) плательщика
физического лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно с осуществлением каждого
перевода). Банк-отправитель вправе требовать от плательщика
- физического лица указания реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)**, если
данная информация необходима банку для соблюдения
требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под
реквизитами документов, удостоверяющих или подтверждающих
личность физического лица, следует понимать: наименование и
номер документа, дату его выдачи.
-----------------------------------------------------------
Абзац шестой части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика и
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика или полные
фамилию, имя (при наличии - отчество) плательщика
физического лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно с осуществлением каждого
перевода). Банк-отправитель вправе требовать от плательщика
- физического лица указания реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)**, если
данная информация необходима банку для соблюдения
требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под
реквизитами документов, удостоверяющих или подтверждающих
личность физического лица, следует понимать: наименование и
номер документа, дату его выдачи.
-----------------------------------------------------------
Абзац шестой части первой пункта 15 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119. Абзац шестой части
первой пункта 15 дополнен подстрочным примечанием.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика или
полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика -
физического лица, присвоенный ему учетный номер
налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность (паспорт, удостоверение
беженца, вид на жительство) - для плательщика - физического
лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых) списываются
сумма перевода, а также комиссионное вознаграждение и
расходы по переводу (если они оплачиваются за счет
плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
-----------------------------------------------------------
Абзац шестой части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика,
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
плательщика - физического лица); номер(а)* его счета(ов), с
которого(ых) списываются сумма перевода, а также
комиссионное вознаграждение и расходы по переводу (если они
оплачиваются за счет плательщика одновременно при
осуществлении каждого перевода);
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
-----------------------------------------------------------
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета
банка-получателя в данном банке-корреспонденте (данный
реквизит заполняется в случае необходимости; может
заполняться банком-отправителем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, местонахождение
(в случае необходимости - адрес), код банка-получателя
(если бенефициаром по платежному поручению является банк,
данный реквизит может не заполняться. В таком случае
местонахождение (адрес) и код банка-получателя указываются
в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
переводе в пользу бенефициара, не имеющего счета в банке, -
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность бенефициара - физического лица (паспорт,
удостоверение беженца, вид на жительство); при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
плательщика или реквизитов документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
-----------------------------------------------------------
Абзац девятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
переводе в пользу бенефициара, не имеющего счета в банке, -
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность бенефициара - физического лица (паспорт,
удостоверение беженца, вид на жительство); при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
-----------------------------------------------------------
Абзац девятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
-----------------------------------------------------------
Абзац девятый части первой пункта 15 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (в случае
необходимости - адрес), номер его счета; при осуществлении
банковских переводов, сторонами по которым являются клиенты
уполномоченных банков, указывается присвоенный бенефициару
учетный номер налогоплательщика или паспортные данные
физического лица-бенефициара (данные заменяющего паспорт
документа);
-----------------------------------------------------------
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж (за исключением
платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения
Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь,
платежей из бюджета, государственных целевых бюджетных и
внебюджетных фондов, платежей в пользу государственных
организаций, которым законодательством предоставлено право
взимать платежи с физических и юридических лиц); другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
плательщику; в случаях, установленных нормативными
правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, -
очередность платежа;
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
|
