Стр. 7
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
Платежное поручение заверяется подписью представителя
юридического лица.
Для учета средств, принятых для осуществления кредитового
перевода без открытия счета в иной банк, используются балансовые
счета, предназначенные для учета средств на временной основе. При
приеме наличных денежных средств в кассу банка-отправителя для
зачисления на счет бенефициара в данном банке зачисление денежных
средств на счет бенефициара может производиться без использования
балансовых счетов, предназначенных для учета средств на временной
основе.
-----------------------------------------------------------
Часть четвертая пункта 39 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 10
января 2005 г. № 1.
Для учета средств, принятых для осуществления
кредитового перевода без открытия счета, используются
балансовые счета, предназначенные для учета средств на
временной основе.
-----------------------------------------------------------
Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для
учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком
переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться
мемориальными ордерами.
-----------------------------------------------------------
Пункт 39 дополнен частью пятой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
-----------------------------------------------------------
В случае, если перевод без открытия счета осуществляется на
основании платежного поручения (требования-поручения) клиента,
первый экземпляр данного платежного поручения (требования-поручения)
помещается в документы дня банка по счету, предназначенному для
учета средств на временной основе, при списании денежных средств с
данного счета.
-----------------------------------------------------------
Пункт 39 дополнен частью шестой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 10 января 2005
г. № 1.
-----------------------------------------------------------
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета за исключением переводов,
осуществляемых индивидуальными предпринимателями по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды. В
журнале указываются: наименование юридического лица и представителя
юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность представителя; наименование, номер, дата и
сумма расчетного документа. Ведение указанного журнала может
осуществляться в электронном виде при условии обеспечения
сохранности сведений.
-----------------------------------------------------------
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета за исключением переводов,
осуществляемых индивидуальными предпринимателями по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды. В журнале указываются: наименование
юридического лица и представителя юридического лица,
присвоенный юридическому лицу учетный номер
налогоплательщика, а также реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность представителя;
наименование, номер, дата и сумма расчетного документа.
Ведение указанного журнала может осуществляться в
электронном виде при условии обеспечения сохранности
сведений.
-----------------------------------------------------------
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета. В журнале указываются:
наименование юридического лица и представителя юридического
лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
налогоплательщика, а также паспортные данные (данные
заменяющего паспорт документа) представителя; наименование,
номер, дата и сумма расчетного документа. Ведение
указанного журнала может осуществляться в электронном виде
при условии обеспечения сохранности сведений.
-----------------------------------------------------------
Глава 5. Особенности осуществления переводов в пользу
и по поручению физических лиц
41. В случаях, установленных актами законодательства
Республики Беларусь, при осуществлении кредитовых переводов в
белорусских рублях в пользу физических лиц к платежному поручению
прилагаются документы, служащие основанием для осуществления
перевода. После исполнения платежного поручения документы, служащие
основанием для осуществления перевода, помещаются в документы дня
банка-отправителя.
-----------------------------------------------------------
Пункт 41 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
41. При осуществлении кредитовых переводов белорусских
рублей в пользу физических лиц в случае, если сторонами по
переводу являются клиенты уполномоченных банков (за
исключением частных переводов и переводов, указанных в
пункте 43 настоящей Инструкции), к платежному поручению
прилагаются в двух экземплярах копии документов, служащих
основанием для проведения таких операций, в случае если
необходимость их представления установлена актами
законодательства Республики Беларусь. Первый экземпляр
копий документов после исполнения платежного поручения
помещается в документы дня банка-отправителя, второй
направляется в банк-получатель и помещается в документы по
текущим счетам физических лиц.
-----------------------------------------------------------
Пункт 41 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
41. При осуществлении кредитовых переводов белорусских
рублей в пользу физических лиц в случае, если сторонами по
переводу являются клиенты уполномоченных банков (за
исключением частных переводов и переводов, указанных в
пункте 43 настоящей Инструкции), к платежному поручению
прилагаются в двух экземплярах копии документов, служащих в
соответствии с актами законодательства Республики Беларусь
основанием для проведения таких операций. Первый экземпляр
копий документов после исполнения платежного поручения
помещается в документы дня банка-отправителя, второй
направляется в банк-получатель и помещается в документы по
текущим счетам физических лиц.
-----------------------------------------------------------
42. Клиент может оформить платежное поручение на перевод
банку-получателю денежных средств, предназначенных для зачисления,
выплаты в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по списку.
При переводе клиентом банку-получателю денежных средств в пользу
одного бенефициара - физического лица список к платежному поручению
не прилагается.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
42. Плательщик может оформить платежное поручение на
перевод банку-получателю денежных средств, предназначенных
для зачисления, выплаты в пользу нескольких бенефициаров -
физических лиц по списку. При переводе плательщиком
банку-получателю денежных средств в пользу одного
бенефициара - физического лица список к платежному
поручению не прилагается.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 10 января 2005 г. № 1.
42. Плательщик может оформить платежное поручение на
перевод банку-получателю денежных средств, предназначенных
для зачисления, выплаты в пользу нескольких бенефициаров -
физических лиц по списку.
-----------------------------------------------------------
Список прилагается к платежному поручению или представляется
клиентом непосредственно в банк-получатель в случае наличия между
ними договора, регулирующего вопросы зачисления и/или выплаты банком
денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на выплату
денежных средств).
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
Список прилагается к платежному поручению или
представляется плательщиком непосредственно в
банк-получатель в случае наличия между ними договора,
регулирующего вопросы зачисления и/или выплаты банком
денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор
на выплату денежных средств).
-----------------------------------------------------------
В поле "Назначение платежа" платежного поручения указываются
номер и дата списка бенефициаров - физических лиц, в необходимых
случаях дополнительно указываются номер и дата договора на выплату
денежных средств, заключенного между клиентом и банком-получателем,
и запись о представлении списка бенефициаров - физических лиц в
банк-получатель.
-----------------------------------------------------------
Часть третья пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
В поле "Назначение платежа" платежного поручения
указываются номер и дата списка бенефициаров - физических
лиц, в необходимых случаях дополнительно указываются номер
и дата договора на выплату денежных средств, заключенного
между плательщиком и банком-получателем, и запись о
представлении списка бенефициаров - физических лиц в
банк-получатель.
-----------------------------------------------------------
На первом листе списка бенефициаров - физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__" _________ 20__ г.
№ _____", указываются номер и дата списка, наименование клиента.
В списке указываются: фамилия, имя, отчество (при наличии)
физического лица (полностью); сумма; номер счета физического лица
(при переводе денежных средств для зачисления на его счет) или
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
бенефициара - физического лица, не имеющего счета в банке, при
необходимости - адрес бенефициара - физического лица. Каждый лист
списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц
клиента согласно заявленным в банк образцам.
-----------------------------------------------------------
Часть четвертая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 28 сентября 2005 г. № 133.
На первом листе списка бенефициаров - физических лиц
делается запись: "Приложение к платежному поручению от "__"
_________ 20__ г. № _____", указываются номер и дата
списка, наименование плательщика. В списке указываются:
фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица
(полностью); сумма; номер счета физического лица (при
переводе денежных средств для зачисления на его счет) или
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность бенефициара - физического лица, не имеющего счета
в банке, при необходимости - адрес бенефициара -
физического лица. Каждый лист списка заверяется оттиском
печати и подписями должностных лиц плательщика согласно
заявленным в банк образцам.
-----------------------------------------------------------
При представлении списка в банк-отправитель ответственный
исполнитель сверяет соответствие подписей и оттиска печати,
указанных в списке, заявленным в банк образцам, соответствие общей
суммы денежных средств, указанной в списке, сумме платежного
поручения, на каждом экземпляре списка проставляет свою подпись и
штамп банка.
-----------------------------------------------------------
Пункт 42 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
42. Для осуществления кредитового перевода денежных
средств, предназначенных для выплаты нескольким физическим
лицам по списку заработной платы, других выплат, входящих в
состав фонда заработной платы, денежных доходов
колхозников, пенсий, стипендий, пособий, дивидендов (далее
- заработная плата), в графе "Назначение платежа"
платежного поручения делается ссылка на номер и дату
заключенного между плательщиком и банком-получателем
договора на обслуживание по выплате заработной платы.
-----------------------------------------------------------
Часть первая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
42. Для осуществления кредитового перевода денежных
средств, предназначенных для выплаты заработной платы,
других выплат, входящих в состав фонда заработной платы,
денежных доходов колхозников, пенсий, стипендий, пособий,
дивидендов (далее - заработная плата), в графе "Назначение
платежа" платежного поручения делается ссылка на номер и
дату заключенного между плательщиком и банком-получателем
договора на обслуживание по выплате заработной платы.
-----------------------------------------------------------
При осуществлении кредитового перевода денежных средств
для выплаты заработной платы в пользу нескольких физических
лиц к платежному поручению прилагается один экземпляр
списка физических лиц. В списке указываются фамилия, имя,
отчество физического лица (полностью) номер его счета,
сумма. На первом листе списка физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__"
__________ 20__ г. № ___". Каждый лист списка подписывается
должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом, и
заверяется оттиском печати. Ответственность за
достоверность содержащейся в списке информации и
соответствие общей суммы средств, подлежащей согласно
списку выплате физическим лицам, сумме платежного поручения
несет плательщик. При перечислении бюджетных средств для
выплаты заработной платы органами государственного
казначейства списки подписываются должностными лицами
распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных.
-----------------------------------------------------------
Часть вторая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
При осуществлении кредитового перевода денежных средств
для выплаты заработной платы в пользу нескольких физических
лиц к платежному поручению прилагается один экземпляр
списка физических лиц. В списке указываются фамилия, имя,
отчество физического лица (полностью) и номер его текущего
счета. На первом листе списка физических лиц делается
запись: "Приложение к платежному поручению от "__"
__________ 20__ г. № ___". Каждый лист списка подписывается
должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом, и
заверяется оттиском печати. Ответственность за
достоверность содержащейся в списке информации и
соответствие общей суммы средств, подлежащей согласно
списку выплате физическим лицам, сумме платежного поручения
несет плательщик. При перечислении бюджетных средств для
выплаты заработной платы органами государственного
казначейства списки подписываются должностными лицами
распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных.
В поле "Назначение платежа" платежного поручения
указываются номер и дата списка физических лиц.
-----------------------------------------------------------
В поле "Назначение платежа" платежного поручения
указываются номер и дата списка физических лиц.
-----------------------------------------------------------
Пункт 42 после второй части дополнен третьей частью
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116. Части третью - пятую
считать соответственно частями четвертой - шестой.
-----------------------------------------------------------
В случае если плательщик и бенефициары обслуживаются в
разных банках, список направляется банком-отправителем в
банк-получатель.
Список физических лиц может представляться плательщиком
непосредственно в банк-получатель, если это предусмотрено
договором между плательщиком и банком-получателем. Данный
договор должен предусматривать представление в
банк-получатель карточки с оттиском печати и образцами
подписей должностных лиц плательщика, заверенной в порядке,
предусмотренном законодательством Республики Беларусь для
открытия текущих (расчетных) счетов в банке, и определять
порядок представления списка физических лиц в
банк-получатель. В поле "Назначение платежа" платежного
поручения делается запись: "Список передан в
банк-получатель".
-----------------------------------------------------------
Часть пятая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Список физических лиц может представляться плательщиком
непосредственно в банк-получатель, если это предусмотрено
договором между плательщиком и банком-получателем. Данный
договор должен предусматривать представление в
банк-получатель карточки с оттиском печати и образцами
подписей должностных лиц плательщика и определять порядок
представления списка физических лиц в банк-получатель. В
поле "Назначение платежа" платежного поручения делается
запись: "Список передан в банк-получатель".
-----------------------------------------------------------
Список физических лиц помещается банком-получателем в
документы по счетам физических лиц.
-----------------------------------------------------------
Часть шестая пункта 42 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Список физических лиц помещается банком-получателем в
документы по текущим счетам физических лиц.
-----------------------------------------------------------
Порядок перевода денежных средств, предназначенных для
зачисления и выплаты заработной платы и других выплат бенефициарам -
работникам банка, в случае если банк-отправитель и банк-получатель
совпадают в одном лице, устанавливается в локальных нормативных
правовых актах банка.
-----------------------------------------------------------
Пункт 42 дополнен частью шестой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006
г. № 222.
-----------------------------------------------------------
42-1. В случае представления списка бенефициаров - физических
лиц непосредственно в банк-получатель в договоре на выплату денежных
средств, заключенном между клиентом и банком-получателем, должен
быть определен порядок представления списка, а также предусмотрена
необходимость представления в банк-получатель карточки с образцами
подписей должностных лиц и оттиска печати клиента, заверенной в
порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь для
открытия текущих (расчетных) счетов в банке.
Список физических лиц помещается банком-получателем в документы
по счетам физических лиц.
Банк-получатель вправе определить в договоре с клиентом на
выплату денежных средств срок их нахождения на счетах,
предназначенных для учета средств на временной основе, а также
возможность возврата данных средств клиенту после истечения срока,
определенного в договоре на выплату денежных средств, в случае
неявки бенефициара(ов).
В случае представления списка в банк-получатель клиент несет
ответственность за достоверность содержащейся в списке информации и
соответствие общей суммы средств, подлежащей зачислению и/или
выплате физическим лицам согласно списку, сумме платежного
поручения.
При перечислении органами государственного казначейства
бюджетных средств в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц
по списку каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями
должностных лиц распорядителя (получателя) средств, которые несут
ответственность за достоверность содержащихся в них данных, а также
за соответствие номера и даты платежного поручения, указанного в
списке, реквизитам платежного поручения органа государственного
казначейства.
-----------------------------------------------------------
Пункт 42-1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 28
сентября 2005 г. № 133.
42-1. В случае представления списка бенефициаров -
физических лиц непосредственно в банк-получатель в договоре
на выплату денежных средств, заключенном между плательщиком
и банком-получателем, должен быть определен порядок
представления списка, а также предусмотрена необходимость
представления в банк-получатель карточки с образцами
подписей должностных лиц и оттиска печати плательщика,
заверенной в порядке, предусмотренном законодательством
Республики Беларусь для открытия текущих (расчетных) счетов
в банке.
Список физических лиц помещается банком-получателем в
документы по счетам физических лиц.
Банк-получатель вправе определить в договоре с
плательщиком на выплату денежных средств срок их нахождения
на счетах, предназначенных для учета средств на временной
основе, а также возможность возврата данных средств
плательщику после истечения срока, определенного в договоре
на выплату денежных средств, в случае неявки
бенефициара(ов).
В случае представления списка в банк-получатель
плательщик несет ответственность за достоверность
содержащейся в списке информации и соответствие общей суммы
средств, подлежащей зачислению и/или выплате физическим
лицам согласно списку, сумме платежного поручения.
При перечислении органами государственного казначейства
бюджетных средств в пользу нескольких бенефициаров -
физических лиц по списку каждый лист списка заверяется
оттиском печати и подписями должностных лиц распорядителя
(получателя) средств, которые несут ответственность за
достоверность содержащихся в них данных, а также за
соответствие номера и даты платежного поручения, указанного
в списке, реквизитам платежного поручения органа
государственного казначейства.
-----------------------------------------------------------
Пункт 42-1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
42-1. При переводе средств в пользу физических лиц, не
имеющих счетов в банке-получателе, в платежном поручении
(требовании-поручении) в поле "Бенефициар" номер счета
бенефициара не указывается.
При переводе средств для выплаты заработной платы в
пользу нескольких физических лиц, не имеющих счета в банке,
к платежному поручению прилагается список физических лиц.
Список оформляется в порядке, предусмотренном пунктом 42
настоящей Инструкции, без указания номеров счетов
физических лиц - бенефициаров.
Банк-получатель вправе в договоре с плательщиком
определить срок нахождения денежных средств на выплату
заработной платы на счетах, предназначенных для учета
средств на временной основе, а также возможность возврата
данных средств плательщику после истечения срока,
определенного в договоре, в случае неявки бенефициара.
-----------------------------------------------------------
Инструкция дополнена пунктом 42-1 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
-----------------------------------------------------------
42-2. Клиенты банков, банки на основании заключенных договоров
могут передавать списки бенефициаров - физических лиц в электронном
виде при условии обеспечения полноты и неизменности передаваемых
данных, возможности определения подлинности отправителя. Порядок
передачи списков бенефициаров - физических лиц и ответственность за
нарушение условий их передачи определяются в договорах.
При условии обеспечения сохранности сведений списки
бенефициаров - физических лиц могут храниться в банке в электронном
виде в порядке, предусмотренном локальными нормативными актами
банка. В мемориальные документы по усмотрению банка могут помещаться
заверенные подписью ответственного исполнителя бумажные копии
списков бенефициаров - физических лиц, поступивших в электронном
виде.
-----------------------------------------------------------
Инструкция дополнена пунктом 42-2 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 29 апреля 2004
г. № 69.
-----------------------------------------------------------
43. Переводы по поручению физических лиц, не связанные с
осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся на
основании платежного поручения (требования-поручения), первый
экземпляр которого подписывается физическим лицом-плательщиком.
В поле "Назначение платежа" физическим лицом-плательщиком
указывается назначение платежа (ссылка на документы, являющиеся
основанием для осуществления перевода в белорусских рублях,
необязательна), а также делается запись: "Перевод не связан с
Страницы:
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4 |
Стр.5 |
Стр.6 |
Стр.7 |
Стр.8 |
Стр.9 |
Стр.10 |
Стр.11 |
Стр.12 |
Стр.13 |
Стр.14 |
Стр.15 |
Стр.16 |
Стр.17 |
Стр.18 |
Стр.19 |
Стр.20 |
Стр.21 |
Стр.22 |
Стр.23
|
